Политика AML / KYC / KYT

1. Принципы

Сервис не участвует в операциях, связанных с отмыванием доходов, финансированием противоправной деятельности или обходом санкционного законодательства. Мы оставляем за собой право отказать в проведении обмена без объяснения причин, если операция вызывает обоснованные сомнения.

2. Идентификация клиента (KYC)

OneEx принимает оплату только от первых лиц — то есть со счетов и карт, принадлежащих самому клиенту. Для крупных или нестандартных операций сервис вправе:

• запросить подтверждение личности и принадлежности платёжных реквизитов;
• уточнить происхождение средств и цель обмена;
• отказать в проведении операции при отказе клиента предоставить такие сведения.

Это стандартная мера предосторожности, которая защищает обе стороны сделки.

3. Проверка криптотранзакций (KYT)

Для операций с криптовалютой OneEx проводит проверку адресов и транзакций на чистоту с помощью специализированных AML-анализаторов. Проверяется наличие связей с рисковыми источниками — такими как украденные средства, площадки даркнета, мошеннические схемы и адреса под санкциями.

Если адрес или транзакция получают высокий риск-балл по результатам такой проверки, сервис вправе приостановить или отклонить операцию и запросить у клиента дополнительные сведения о происхождении средств.

4. Происхождение средств

Для крупных сумм мы можем уточнить происхождение средств и цель обмена. Отказ предоставить такую информацию может стать причиной отклонения операции.

5. Запрещённые операции

• Обмен средств, полученных преступным путём.
• Операции, направленные на обход санкций.
• Сделки в интересах третьих лиц без их идентификации, когда это вызывает подозрения.
• Операции со средствами, связанными с даркнетом, мошенничеством или иными противоправными источниками.
• Любые операции, противоречащие применимому законодательству.

6. Защита данных клиентов

Данные, которые клиент сообщает в процессе сделки (реквизиты, контакты, сведения для проверки), используются исключительно для проведения обмена и выполнения требований AML, не передаются третьим лицам в маркетинговых целях и хранятся не дольше необходимого. Подробнее — в Политике конфиденциальности.

7. Сотрудничество

Мы рассчитываем на добросовестность клиентов и просим заранее сообщать менеджеру детали нестандартных сделок. Это ускоряет проверку и делает обмен комфортным для всех.

Вопросы по политике — в Telegram-бот. См. также Условия использования.